看好私银发展刘思嘉后起之秀未来可期财富管理任重而道远(新闻)

发布时间：2021-11-25 11:12:41 阅读：次来源：底漆厂家

看好私银发展：刘思嘉——后起之秀未来可期，财富管理任重而道远

摘要

私银业务目前正处于快速、健康的发展阶段，私银团队的扩充自然也必不可少。为了将国内的私银精英汇集在一起，也为了给业内人士提供交流心得的空间，2018年，FPSB China举办了首届中国私人银行精英赛。私银业务目前正处于快速、健康的发展阶段，私银团队的扩充自然也必不可少。为了将国内的私银精英汇集在一起，也为了给业内人士提供交流心得的空间，2018年，FPSB China举办了首届中国私人银行精英赛。

拥有中港台20年高端财富管理经验的刘思嘉老师，是本次专家团队的评委之一。她在本次采访中，为我们带来她本人对私银精英赛的独到见解。

刘思嘉

大陆地区与台湾地区CFP持证人

横跨投资、法律、税务规划三大领域，拥有中港台20年高端财富管理和家族办公室服务经验

大赛看点十足

四天的决赛比下来，刘老师最大的感受是，赛题越来越有亮点，难度也越来越大。由于赛题具有相当高的开放性，难度较之理财师大赛也有了明显提高，因此，刘老师认为选手能够发挥出正常水平实属不易。

“事实上我看到每位选手都很用心地准备赛题，但要想在大赛中顺利回答出每个问题，并提出自己的观点，还需要有大量的专业知识支撑，所以选手能够站在决赛的台上已经相当不容易了。”刘老师还表示，每位选手的行业背景、经历等都会有差别，所以不管他们表现如何，都值得鼓励。

后起之秀未来可期

对于不少人提出的“选手表现两极分化”这个问题，刘老师认为这并不是一件坏事，“选手的职业背景决定了他们的水平，表现不尽人意的选手，通常在工作中不常接触到高净值客户，因此资产配置经验也相对较少，我希望这次大赛能让他们认识到自己的短板，如果以后仍立志向高净值人群财富管理方向前进的话，可以考虑参加我们的CPB培训认证课程，以此提升自己的专业知识水平。”

而谈到表现优异的选手时，刘老师感到很惊讶，“其实不管是家族财富管理还是私人财富管理，需要掌握的知识面都非常广，其中包括公司架构、税务筹划、资产配置等问题，作为一个理财师，想要全面掌握这些知识并不简单。所以当我看到一些特别出色的选手不仅能精准解读时下政策，还能提出自己的观点时，也着实感到很惊讶，不得不说这些后起之秀非常值得期待。”

CPB课程业内领先

作为CPB培训认证课程的专业讲师，刘老师认为CPB课程教材一直是与时俱进的。“我们的课程每年都根据政策更新，事实上CPB课程的整个体系构架，已经远远超过一个银行家需要具备的知识。”同时，刘老师还提到目前国内私人银行业务发展才刚起步，很多企业家或创一代都在经营中面临着各种问题，所以他们也会亲自来学习CPB课程。

除此之外，刘老师还对CFP课程和CPB课程进行了比较，她表示CFP课程更多针对中产阶级的财务结算，而对于理财师来说，CFP课程所讲授的知识，显然已经无法解决中国新财富阶级人士的问题。为了跟上高净值客户的脚步，这些选手才会来到私银大赛，用CPB课程知识填补自己专业上的空缺。

外资进入市场带来的影响

作为金融理财行业的权威人士，刘老师具有多年境内外从业经验，谈到境内财富市场的发展时，刘老师也发表了自己的看法。“我认为海外市场对国内发展有一定影响，海外财富市场具有悠久历史，投资人和高薪人士对财富管理的概念也相对成熟，因此面对财富顾问给出的建议，他们能够理性看待。而国内大部分客户还未长期接触财富管理领域，难免会对财富顾问产生质疑，但随着财富管理新时代的来临，我们相信财富人士会慢慢意识到它的重要性。”

路漫漫其修远兮

对于想要从事财富管理行业的理财师，刘老师给出了自己的专业建议。“财富管理是一条漫漫长路，能够在这个行业沉淀下来，并经过市场考验仍然坚持的人少之又少。但我觉得能够度过这个阶段的人，无论是在专业提升，还是赢得客户信任上，都会有质的飞跃。我们也希望这些理财师能够多与我们进行交流，通过课程学习提升自身业务水平。”

除此之外，刘老师还表示，首届中国私人银行精英赛无论是专业度还是影响力，都具有国内领先水平，选手也都是国内各大金融机构精英，所以只要来参赛的选手，都称得上是杰出的表现者。最后，刘老师说道，无论结果好坏，希望每个理财师都能在这条路上坚持下去。

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